Kredi kartıyla altın alanlar yandı!

Son dönemde bazı vatandaşların, kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın satın alıp, ardından bu altınları aynı gün içinde bozdurarak nakit ihtiyaçlarını karşılamaya yönelmesi yetkilileri harekete geçirdi. Söz konusu yöntemin hızla yayılması üzerine bankalar, Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve savcılık harekete geçti.
Kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı altın alışverişlerinin birkaç saat içinde nakde çevrilmesi, bankacılık sisteminde olağandışı hareketler olarak değerlendirildi. Durumun tespitiyle birlikte yasal süreç başlatıldı. Hukukçular, bu tür işlemlerin yalnızca maddi risk değil, aynı zamanda cezai sorumluluk da doğurabileceğini belirtiyor.
Uzmanlara göre, bu tür işlemler aşağıdaki suçlamalarla yasal takibe konu olabilir:
Kredi kartının amacı dışında kullanımı
Bankacılık sisteminin yanıltılması
Vergi usulsüzlüklerine zemin hazırlanması
Tüketim dışı kullanım dolayısıyla kredi sözleşmesine aykırılık
Bu kapsamda, özellikle borcunu ödeyemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu da hem hapis cezası hem de adli sicile işlenebilecek ciddi sonuçlar doğurabilir.
Sadece vatandaşlar değil, altın alım-satım sürecine dahil olan kuyumcular da mercek altına alındı. Aynı gün içinde geri bozum yapan, vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren kuyumculara yönelik tebligatlar gönderilmeye başlandı. Gelir İdaresi Başkanlığı, bu işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma yaptırımları uygulayabilecek. Sektörde bazı kuyumcular için lisans iptali ihtimali konuşuluyor.
Özellikle 500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak izleniyor. Bu tür işlemler sonrasında hem kart sahibi hem de alışveriş yapılan işletme inceleme altına alınıyor ve denetim süreçleri hızla başlatılıyor.
Bankalar, müşterilerini kredi kartı ile yapılan yüksek riskli işlemler konusunda bilgilendirmeye başladı. Bazı bankaların kredi kartı ekstrelerinde yer verdiği uyarılar dikkat çekti.